๐ ๊ฐ์ ๋ฐ ์ด์ฉ์ฌ ์ ๋ณด
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)๋ ๋ฏธ๊ตญ ๋ํ ์ฐ๋ ๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ์ง์ค ํฌ์ํ๋ ETF๋ก, Charles Schwab Investment Management์์ ์ด์ฉํ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ค์ ์ผ์ 2011๋ 10์ 20์ผ์ด๋ฉฐ, ๋ฏธ๊ตญ ๋ด ๋ฐฐ๋น ์ฑ์ฅ์ฃผ ์ค์ฌ์ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค๋ฅผ ํตํด ์ง์์ ์ธ ์์ต๊ณผ ์๋ณธ ์์น์ ์ถ๊ตฌํ๋ ์ํ์ ๋๋ค.
-
์ด์ฉ์ฌ: Schwab ETFs (Charles Schwab)
-
๊ธฐ์ด์ง์: DJ US Dividend 100 TR USD
-
์นดํ ๊ณ ๋ฆฌ: Large Value (๋ํ ๊ฐ์น์ฃผ)
-
๊ตฌ์ฑ ์ข ๋ชฉ ์: 104์ข ๋ชฉ
-
์์ฅ์ฃผ์์: ์ฝ 25์ต ์ฃผ
๐ธ ์์๋ฃ ๋ฐ ์ด์ฉ ๊ท๋ชจ
SCHD๋ ๋ฎ์ ๋น์ฉ์ผ๋ก๋ ์์ ์ ์ธ ๋ฐฐ๋น ์์ต์ ์ถ๊ตฌํ ์ ์์ด ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์๋ค์๊ฒ ๋งค์ฐ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ์ํ์ ๋๋ค.
-
์ด๋ณด์ (TER): 0.06%
-
์๊ฐ์ด์ก: ์ฝ $69.8B (์ฝ 93์กฐ ์)
-
์์์ฐ (AUM): ์ฝ $69.7B
๐ ๋ฐฐ๋น ์ ๋ณด ๋ฐ ํน์ง
SCHD๋ ๋ถ๊ธฐ ๋ฐฐ๋น์ ์ ๊ณตํ๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋น ์์ต๋ฅ ์ด ๋์ ๊ณ ๋ฐฐ๋น ์ฐ๋์ฃผ์ ํฌ์ํฉ๋๋ค. ์ต๊ทผ 1๋ ๊ธฐ์ค ๋ฐฐ๋น์์ต๋ฅ ์ 3.77%๋ก ๋ํ๋ฌ์ต๋๋ค.
-
1์ฃผ๋น ๋ฐฐ๋น๊ธ (์ต๊ทผ 1๋ ): $1.04
-
ํ์ฌ๊ฐ (2025.03.28 ๊ธฐ์ค): $27.58
-
๋ฐฐ๋น์ฃผ๊ธฐ: ์ฐ 4ํ (3์, 6์, 9์, 12์)
๐ผ ์ฃผ์ ๊ตฌ์ฑ ์ข ๋ชฉ
SCHD์ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค๋ ์์ ์ ์ธ ํ๊ธํ๋ฆ๊ณผ ๋ฐฐ๋น ์ฑํฅ์ ๋ณด์ด๋ ๋ฏธ๊ตญ ์ฐ๋ ๊ธฐ์ ๋ค๋ก ๊ตฌ์ฑ๋์ด ์์ต๋๋ค. ๋ํ ์ข ๋ชฉ์ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ต๋๋ค:
-
PepsiCo (PEP)
-
Verizon Communications (VZ)
-
Coca-Cola (KO)
-
Texas Instruments (TXN)
-
Broadcom (AVGO)
-
Amgen (AMGN)
๊ตฌ์ฑ์ข ๋ชฉ ์: 104๊ฐ
์๊ฐ์ด์ก ๊ธฐ์ค ์์ 10๊ฐ ์ข ๋ชฉ์ด ํฌํธํด๋ฆฌ์ค์ ์ฝ 40.86% ์ฐจ์ง
๋ํ ์ฐ๋ ๋ฐฐ๋น์ฃผ ์ค์ฌ
์ฑ๊ณผ ์งํ
5๋ ์ฐํ๊ท ์์ต๋ฅ : 14.66%
10๋ ์ฐํ๊ท ์์ต๋ฅ : 11.30%
5๋ ํ๊ท ๋ฐฐ๋น ์ฑ์ฅ๋ฅ : 13.05%
๐ SCHD์ ์ธ๊ธฐ ์์ธ
-
๊ณ ๋ฐฐ๋น + ์ฐ๋์ฃผ ์กฐํฉ: ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋น ์ฑ์ฅ๊ณผ ์์ ์ ์ธ ๊ธฐ์ ์ค์ฌ์ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค.
-
๋ฎ์ ์์๋ฃ (0.06%): ๋์ข ETF ์ค ๋งค์ฐ ๊ฒฝ์๋ ฅ ์๋ ๋น์ฉ ๊ตฌ์กฐ.
-
๋์ ๋ฐฐ๋น์์ต๋ฅ : ์ต๊ทผ 1๋ ๊ธฐ์ค 3.77%๋ก, ๋ฌผ๊ฐ ๋๋น ์์ ์ ์ธ ํ๊ธ ํ๋ฆ ํ๋ณด.
-
๊ฒ์ฆ๋ ์ง์: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index๋ ์์ ์ฑ๊ณผ ์ฑ์ฅ์ฑ์ ๋ชจ๋ ๋ฐ์ํ๋ ์ง์๋ก ์ธ์ ๋ฐ๊ณ ์์.
๐ SCHD๋ฅผ ์ถ์ข ํ๋ ๊ตญ๋ด ์์ฅ ETF
ํ๊ตญ์์๋ SCHD๋ฅผ ์ถ์ข ํ๋ ETF๋ค์ด ์๋ฐ๋ผ ์์ฅ๋๋ฉฐ ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข๋ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์ ๋์์ผ๋ก ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ํ์ ์ธ ETF๋ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ต๋๋ค.
| ์ข ๋ชฉ๋ช | ์ด์ฉ์ฌ | ์ด๋ณด์ | ํํค์ง | ํน์ง |
|---|---|---|---|---|
| TIGER ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋น๋ค์ฐ์กด์ค | ๋ฏธ๋์์ ์์ฐ์ด์ฉ | 0.01% | ์์ | ๊ฐ์ฅ ๋จผ์ ์์ฅ๋ ๋ํ ETF. ๊ฑฐ๋๋ ํ๋ถ |
| KODEX ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋น๋ค์ฐ์กด์ค | ์ผ์ฑ์์ฐ์ด์ฉ | 0.0099% | ์์ | TIGER์ ์ ์ฌ. ๋ํ ์ฆ๊ถ์ฌ ๊ฑฐ๋ ์ฆ์ |
| SOL ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋น๋ค์ฐ์กด์ค | ์ ํ์์ฐ์ด์ฉ | 0.01% | ์์ | ๊ท๋ชจ๋ ์์ง๋ง SCHD ์ ๋ฐ ์ถ์ข |
| ACE ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋น๋ค์ฐ์กด์ค | ์์ ํ๋ฌ์ค์์ฐ์ด์ฉ | 0.01% | ์์ | ์ต๊ทผ ์์ฅ. ์ฐจ๋ณํ๋ ์ด์ฉ์ ๋ต ์๊ณ |
✅ ๋ง๋ฌด๋ฆฌ: ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์์๊ฒ ์ต์ ํ๋ ETF
SCHD๋ ๋ฎ์ ์์๋ฃ, ๋์ ๋ฐฐ๋น, ์ฐ๋ ๊ธฐ์ ์ค์ฌ์ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค๋ฅผ ๊ฐ์ถ ETF๋ก, ์ฅ๊ธฐ์ ์ด๊ณ ์์ ์ ์ธ ์์ต์ ์ถ๊ตฌํ๋ ํฌ์์์๊ฒ ์ ํฉํฉ๋๋ค. ๊ตญ๋ด์์๋ ๋ค์ํ ETF๋ฅผ ํตํด ๊ฐ์ ์ ์ผ๋ก ์ ๊ทผํ ์ ์์ผ๋ฉฐ, ํนํ ํด์ง์ฐ๊ธ(IRP)์ด๋ ์ฐ๊ธ์ ์ถ๊ณ์ข์์์ ํฌ์๋ก ๊ณผ์ธ์ด์ฐ ํํ๊น์ง ํจ๊ป ๋๋ฆด ์ ์๋ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ์ํ์ ๋๋ค.
๋ฐฐ๋น์ ์ค์ฌ์ผ๋ก ํฌํธํด๋ฆฌ์ค๋ฅผ ๊ตฌ์ฑํ๊ณ ์ ํ๋ค๋ฉด, SCHD์ ์ด๋ฅผ ์ถ์ข ํ๋ ๊ตญ๋ด ETF๋ฅผ ๋ฐ๋์ ๊ฒํ ํด๋ณด์ธ์.
๐ฌ ๋๊ธ