๐ŸŒ ์‹ ํฅ๊ตญ ETF์— ํˆฌ์žํ•ด์•ผ ํ•  ๋•Œ(ETF ์†Œ๊ฐœ,MSCI ์„ค๋ช…) ์ด์ •๋ฆฌ

 

๋ฏธ๊ตญ๋ณด๋‹ค 7๋ฐฐ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ … 2025๋…„ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™”์˜ ํ‚ค์›Œ๋“œ: Emerging Markets


๐Ÿงญ ์„œ๋ก  | '๋๋ฌผ'์˜ ๋ฏธ๊ตญ ๋Œ€์‹ , ์ง€๊ธˆ์€ ์‹ ํฅ๊ตญ์„ ๋ณผ ๋•Œ

2020๋…„ ์ดํ›„ ์ค„๊ณง ์ƒ์Šน ๋ž ๋ฆฌ๋ฅผ ์ด์–ด์˜จ ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ์‹œ๋Š” 2025๋…„ ๋“ค์–ด ์ฃผ์ถคํ•œ ํ๋ฆ„์„ ๋ณด์ด๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
์‹ค์ œ๋กœ ๋ธ”๋ฃธ๋ฒ„๊ทธ ํ†ต์‹  ๋ณด๋„์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด, ์˜ฌํ•ด ๋“ค์–ด 5์›” 16์ผ๊นŒ์ง€ S&P 500 ์ง€์ˆ˜๋Š” ๊ณ ์ž‘ 1.3% ์ƒ์Šน์— ๊ทธ์ณค์ง€๋งŒ,
๋™๊ธฐ๊ฐ„ MSCI ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜๋Š” 9.0%๋‚˜ ์ƒ์Šนํ•˜๋ฉฐ ๋ฏธ๊ตญ๋ณด๋‹ค 7๋ฐฐ์— ๊ฐ€๊นŒ์šด ์„ฑ๊ณผ๋ฅผ ๋ณด์—ฌ์ฃผ๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
์ด๋Š” ์ฝ”๋กœ๋‚˜19 ์ดํ›„ ์ˆ˜๋…„๊ฐ„ ๋’ค์ฒ˜์กŒ๋˜ ์‹ ํฅ๊ตญ ์ฃผ์‹์‹œ์žฅ์ด ๋ณธ๊ฒฉ์ ์ธ ๋ฐ˜๋“ฑ ๊ตญ๋ฉด์— ์ง„์ž…ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Œ์„ ์‹œ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
์—ฌ๊ธฐ์— ๋ฏธ ์—ฐ์ค€์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋™๊ฒฐ ๊ธฐ๋Œ€, ์ค‘๊ตญ ๊ฒฝ๊ธฐ ๋ถ€์–‘, ์ธ๋„·๋ฒ ํŠธ๋‚จ์˜ ๊ธฐ์ˆ  ์ˆ˜์š” ์„ฑ์žฅ ๋“ฑ์ด ๋งž๋ฌผ๋ฆฌ๋ฉฐ
์‹ ํฅ๊ตญ ์ž์‚ฐ์˜ ๊ฐ€์น˜๊ฐ€ ๋‹ค์‹œ ํ‰๊ฐ€๋ฐ›๊ณ  ์žˆ๋Š” ์‹œ์ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
์ง€๊ธˆ, ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ๋ฏธ๊ตญ์ด ์•„๋‹Œ ‘์‹ ํฅ๊ตญ ETF’์— ์ฃผ๋ชฉํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ์ด์œ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ๊ด€๋ จ ๊ธฐ์‚ฌ: “MSCI ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜ 9% ๊ธ‰๋“ฑ” – ์—ฐํ•ฉ๋‰ด์Šค ๋ณด๋„ ๋ณด๊ธฐ


๐Ÿ“Š ์‹ ํฅ๊ตญ(EM) ๋ถ„๋ฅ˜ ๊ธฐ์ค€์€?


์‹ ํฅ๊ตญ(Emerging Markets)์€ ‘์„ ์ง„๊ตญ๊ณผ ๊ฐœ๋ฐœ๋„์ƒ๊ตญ์˜ ์ค‘๊ฐ„ ๋‹จ๊ณ„’์— ์žˆ๋Š” ๊ตญ๊ฐ€๋“ค์„ ๋œปํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ถ„๋ฅ˜ ๊ธฐ์ค€ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜๋Š” MSCI(Morgan Stanley Capital International)๊ฐ€ ์ œ์‹œํ•˜๋Š” ๊ตฌ๋ถ„์œผ๋กœ,
ํ•ด๋‹น ๊ธฐ๊ด€์€ ๊ฐ๊ตญ์˜ GDP ์ˆ˜์ค€, ์ฆ์‹œ ๊ทœ๋ชจ, ์™ธ๊ตญ์ธ ์ ‘๊ทผ์„ฑ, ์œ ๋™์„ฑ, ๊ฑฐ๋ž˜ ์ž์œ ๋„ ๋“ฑ์„ ์ข…ํ•ฉ์ ์œผ๋กœ ํ‰๊ฐ€ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

2025๋…„ ๊ธฐ์ค€ MSCI ์‹ ํฅ๊ตญ ์ฃผ์š” ๊ตญ๊ฐ€

  • ์•„์‹œ์•„: ์ค‘๊ตญ, ์ธ๋„, ๋Œ€๋งŒ, ํ•œ๊ตญ, ์ธ๋„๋„ค์‹œ์•„, ๋ฒ ํŠธ๋‚จ

  • ๋‚จ๋ฏธ: ๋ธŒ๋ผ์งˆ, ๋ฉ•์‹œ์ฝ”, ์น ๋ ˆ

  • ์œ ๋Ÿฝ/์ค‘๋™/์•„ํ”„๋ฆฌ์นด: ํด๋ž€๋“œ, ํ„ฐํ‚ค, ๋‚จ์•„๊ณต, ์‚ฌ์šฐ๋””์•„๋ผ๋น„์•„, UAE ๋“ฑ

์ฐธ๊ณ ๋กœ ํ•œ๊ตญ์€ MSCI ๊ธฐ์ค€ ์‹ ํฅ๊ตญ์ด์ง€๋งŒ, FTSE์—์„œ๋Š” ์„ ์ง„๊ตญ์œผ๋กœ ๋ถ„๋ฅ˜๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


๐Ÿงพ MSCI ์ง€์ˆ˜๋ž€?

MSCI(Morgan Stanley Capital International)๋Š” ์ „ ์„ธ๊ณ„ ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ์„ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ง€์ˆ˜ ์ œ๊ณต ๊ธฐ๊ด€์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
ํŠนํžˆ MSCI Emerging Markets Index๋Š” ์ „ ์„ธ๊ณ„ ์‹ ํฅ๊ตญ ์ฃผ์‹์‹œ์žฅ์„ ๋Œ€ํ‘œํ•˜๋Š” ์ง€์ˆ˜๋กœ,
์‹ ํฅ๊ตญ์— ์ƒ์žฅ๋œ ์ค‘·๋Œ€ํ˜•์ฃผ 1,400์—ฌ ๊ฐœ ์ด์ƒ์„ ํฌํ•จํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ MSCI ์ง€์ˆ˜์˜ ํŠน์ง•

  • ์ „๋ฌธ ํˆฌ์ž์ž ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค์˜ ํ•ต์‹ฌ ์ง€ํ‘œ๋กœ ํ™œ์šฉ

  • ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ž์‚ฐ ์šด์šฉ์‚ฌ๋“ค์˜ ํˆฌ์ž ๊ธฐ์ค€์ 

  • ํ•ด๋‹น ์ง€์ˆ˜์— ํŽธ์ž…/์ œ์™ธ๋  ๊ฒฝ์šฐ ๊ตญ๊ฐ€๋ณ„ ์ฆ์‹œ์— ํฐ ์˜ํ–ฅ


๐Ÿ’ผ ์ถ”์ฒœ ์‹ ํฅ๊ตญ ETF Top 5

๐ŸŒ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ์‹ ํฅ๊ตญ ํˆฌ์ž ETF

  1. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

    • ์šด์šฉ์‚ฌ: BlackRock

    • ์„ค๋ช…: MSCI ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ์ค‘๊ตญ, ์ธ๋„, ๋ธŒ๋ผ์งˆ ๋“ฑ ๋‹ค์–‘ํ•œ ์‹ ํฅ๊ตญ ๋Œ€ํ˜•์ฃผ์— ํˆฌ์žํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

    • ํŠน์ง•: ์•ฝ 800๊ฐœ ์ด์ƒ์˜ ์ข…๋ชฉ์— ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  2. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

    • ์šด์šฉ์‚ฌ: Vanguard

    • ์„ค๋ช…: FTSE ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ์ค‘๊ตญ, ๋ธŒ๋ผ์งˆ, ๋Œ€๋งŒ, ๋‚จ์•„ํ”„๋ฆฌ์นด ๋“ฑ ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ตญ๊ฐ€์— ํˆฌ์žํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

    • ํŠน์ง•: ๋‚ฎ์€ ์šด์šฉ๋ณด์ˆ˜๋กœ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  3. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

    • ์šด์šฉ์‚ฌ: BlackRock

    • ์„ค๋ช…: MSCI ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ๋Œ€ํ˜•์ฃผ๋ฟ๋งŒ ์•„๋‹ˆ๋ผ ์ค‘์†Œํ˜•์ฃผ๊นŒ์ง€ ํฌํ•จํ•˜์—ฌ ํญ๋„“์€ ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

    • ํŠน์ง•: ์žฅ๊ธฐ ์„ฑ์žฅ ์ž ์žฌ๋ ฅ์ด ๋†’์€ ์ค‘์†Œํ˜•์ฃผ์— ๋Œ€ํ•œ ๋…ธ์ถœ์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  4. iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF (EMXC)

    • ์šด์šฉ์‚ฌ: BlackRock

    • ์„ค๋ช…: ์ค‘๊ตญ์„ ์ œ์™ธํ•œ ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ฃผ์‹์— ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ, ์ค‘๊ตญ ์‹œ์žฅ์— ๋Œ€ํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ํšŒํ”ผํ•˜๊ณ ์ž ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

    • ํŠน์ง•: ์ค‘๊ตญ ์™ธ ์‹ ํฅ๊ตญ์— ์ง‘์ค‘ ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๋ณ€ํ™”๋ฅผ ๋„๋ชจํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  5. Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)

    • ์šด์šฉ์‚ฌ: Charles Schwab

    • ์„ค๋ช…: FTSE ์‹ ํฅ์‹œ์žฅ ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ๋‚ฎ์€ ์šด์šฉ๋ณด์ˆ˜๋กœ ๋น„์šฉ ํšจ์œจ์ ์ธ ํˆฌ์ž๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

    • ํŠน์ง•: ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•œ ์ €๋น„์šฉ ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

✅ ๊ฒฐ๋ก  | ‘์ง€๊ธˆ์€ ๋ฏธ๊ตญ๋ณด๋‹ค ์‹ ํฅ๊ตญ์„ ๊ณต๋ถ€ํ•  ํƒ€์ด๋ฐ’

๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹์‹œ์žฅ์ด ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ž์‚ฐ์‹œ์žฅ์„ ์••๋„ํ•ด์˜จ ๊ฑด ์‚ฌ์‹ค์ด์ง€๋งŒ,
์„ฑ์žฅ๋ฅ  ๋‘”ํ™”, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ •์ฒด, ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ ํ”ผ๋กœ๊ฐ ๋“ฑ์œผ๋กœ ์ธํ•ด ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ(์žฌ๋ฐฐ๋ถ„) ์‹œ์ ์ด ๋„๋ž˜ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
๊ทธ์— ๋ฐ˜ํ•ด, ์‹ ํฅ๊ตญ์€ ์—ฌ์ „ํžˆ ์ธ๊ตฌ ์ฆ๊ฐ€์™€ ๊ฒฝ์ œ ์„ฑ์žฅ, ์‚ฐ์—… ๊ณ ๋„ํ™”๋ผ๋Š” ‘์„ฑ์žฅ ๋ชจ๋ฉ˜ํ…€’์„ ๊ฐ–์ถ˜ ์‹œ์žฅ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
ํŠนํžˆ ETF๋ฅผ ํ†ตํ•ด ์‹ ํฅ๊ตญ์— ๊ฐ„์ ‘ ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด, ๊ตญ๊ฐ€๋ณ„ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ด๋ฉด์„œ๋„ ํญ๋„“์€ ๋ถ„์‚ฐ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๋ˆ„๋ฆด ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

2025๋…„, ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๋‹ค์‹œ ์งœ๊ณ  ์‹ถ๋‹ค๋ฉด
‘๊ธฐ๋Œ€๋˜๋Š” ๋‚˜๋ผ๋“ค’์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ์ด๋ฏธ ๋‹ค์‹œ ์˜ค๋ฅด๊ณ  ์žˆ๋Š” ์‹œ์žฅ๋“ค, ๋ฐ”๋กœ ์‹ ํฅ๊ตญ ETF๋ถ€ํ„ฐ ๋“ค์—ฌ๋‹ค๋ณด์„ธ์š”.


๋Œ“๊ธ€ ์“ฐ๊ธฐ

๋‹ค์Œ ์ด์ „