'ACE 미국배당퀄리티 시리즈'는 미국의 우량 배당 성장주에 투자하는 ETF로, 월 분배를 통해 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다. 특히, 미국 자산운용사 위즈덤트리(WisdomTree)의 'U.S. Quality Dividend Growth Index'를 원화로 환산해 추종하며, 배당을 지급하면서도 성장성과 수익성이 높은 약 300개 미국 주식을 선별합니다.
🔍 시리즈 구성 및 특징
이 시리즈는 투자자의 다양한 니즈를 반영하여 세 가지 상품으로 구성되어 있습니다:
1. ACE 미국배당퀄리티 ETF (종목코드: 0046Y0)
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기초지수: WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index
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특징: 미국 중대형주 중에서 3~5년 예상 이익 성장률, 3년 평균 ROE, 3년 평균 ROA 등의 지표를 조합해 상위 300개 기업을 선별합니다. 대표 투자 종목으로는 마이크로소프트, 애플, 엑손모빌, 프록터앤드갬블(P&G), 엔비디아 등이 있습니다.
2. ACE 미국배당퀄리티+커버드콜액티브 ETF
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전략: 배당 성장 가능성이 높은 미국 주식에 투자하며, 커버드콜 전략을 통해 추가적인 프리미엄 수익을 확보합니다. 특히 IT, 헬스케어, 소비재 등의 고배당 우량주를 중심으로 포트폴리오를 구성하며, 미국 자산운용사 위즈덤트리(WisdomTree)의 DGRW ETF를 주요 기초 자산으로 삼습니다.
3. ACE 미국배당퀄리티채권혼합50 ETF
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구성: DGRW 운용 전략에 채권을 더해 변동성을 낮췄습니다. 편입하는 채권은 잔존만기 2년 미만의 국고채 및 통화안정증권입니다.
📊 수익률 및 배당 정책
ACE 미국배당퀄리티 ETF는 최근 5년간 총수익률이 101.51%로, 비슷한 성격의 ETF인 SCHD 대비 더 높은 수익성과 낮은 리스크를 기록합니다. 연간 배당률은 약 2% 초반대로, 고배당 ETF 대비 낮지만 자본 이익 측면에서 높은 성장률을 기대할 수 있습니다.
💰 한국 배당세 제도와 ACE 미국배당퀄리티 ETF의 절세 전략
한국의 배당소득은 다음과 같은 과세 체계를 따릅니다:
| 구분 | 과세 방식 | 세율 |
|---|---|---|
| 일반 과세 계좌 | 배당소득세 원천징수 | 15.4% (소득세 14% + 지방소득세 1.4%) |
| 금융소득종합과세 대상자 (배당+이자 > 2,000만원) | 종합소득세 누진세율 적용 | 최대 49.5%까지 가능 |
| 세제혜택 계좌 (연금저축, IRP, ISA 등) | 일부/전면 비과세 또는 과세이연 | 최대 세금 절감 가능 |
💡 하지만 최근 미국 배당 ETF 투자 시에는 이중과세 문제와 배당 소득 과세이연 혜택 축소 등의 이슈가 있어, 배당 중심 투자자의 세후 수익률에 영향을 미치고 있습니다.
✅ 이런 점에서 ACE 미국배당퀄리티 ETF는 절세 측면에서 탁월한 선택입니다:
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분배금이 낮고 주가 성장성이 높은 구조 → 과세 유예 효과 강화
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원화 상장으로 해외 주식과 달리 환전/국외 원천징수 걱정 無
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연금계좌에서 투자 시 세제 혜택 극대화 가능
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분배금이 일정한 월 지급 → 현금흐름 관리에 유리하면서도 종합소득세 피로도 완화
분배금이 낮고 주가 성장성이 높은 구조 → 과세 유예 효과 강화
원화 상장으로 해외 주식과 달리 환전/국외 원천징수 걱정 無
연금계좌에서 투자 시 세제 혜택 극대화 가능
분배금이 일정한 월 지급 → 현금흐름 관리에 유리하면서도 종합소득세 피로도 완화
📌 특히 2023년 이후 연금계좌에서 미국 ETF 배당에 대한 과세이연 혜택이 사라진 것과 비교하면, ACE 미국배당퀄리티 시리즈는 그 자체로 국내 상품이기에 여전히 절세 매력이 높습니다.
🧾 결론: 퀄리티가 다른 배당 투자
'ACE 미국배당퀄리티 시리즈'는 안정적인 배당 수익과 성장성 있는 주가 상승을 동시에 노리는 투자자에게 최적화된 ETF입니다. 특히 월 분배라는 구조는 연금 계좌, IRP, ISA 등 세제혜택 계좌에서 운용 시 효율성이 뛰어납니다. 미국 ETF인 DGRW에 직접 투자하기 어려운 투자자에게는 원화 상장된 대체 상품으로 적극 추천할 만합니다.
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