SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) ์์ธ ๋ถ์
๊ฐ์
SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY)๋ SPDR State Street Global Advisors๊ฐ ์ด์ฉํ๋ ์ธ๊ณ ์ต์ด์ด์ ๊ฐ์ฅ ์ ๋ช ํ ETF์ ๋๋ค.
1993๋ 1์ 22์ผ์ ์ต์ด ์ค์ ๋ SPY๋ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์ ์์ฅ์ ๋ํํ๋ S&P 500 ์ง์๋ฅผ ์ถ์ข ํ๋ฉฐ, ๋ฏธ๊ตญ ๊ฒฝ์ ์ ๋ค์ํ ์ฐ์ ๊ตฐ์ ์์ฐ๋ฅด๋ ๋ํ์ฃผ 500์ฌ ๊ฐ ๊ธฐ์ ์ ๋ถ์ฐ ํฌ์ํฉ๋๋ค.
SPY๋ ๋ฏธ๊ตญ ETF ์์ฅ์์ ์๊ฐ์ด์ก ๋ฐ ์์์ฐ ๊ท๋ชจ(AUM) ๋ฉด์์ ์ต์์๊ถ์ ์ ์งํ๋ฉฐ, ๋ฐ์ด๋ ๊ฑฐ๋ ์ ๋์ฑ๊ณผ ํฌ๋ช ์ฑ์ผ๋ก ํฌ์์๋ค์๊ฒ ์ธ๊ธฐ๊ฐ ๋งค์ฐ ๋์ต๋๋ค.
์ด์ฉ์ฌ
SPDR State Street Global Advisors๋ ๊ธ๋ก๋ฒ ๊ธ์ต ์์ฐ์ด์ฉ์ฌ๋ก์ ETF ์์ฅ์ ์ ๊ตฌ์ ์ญํ ์ ํ๋ฉฐ, ๋ค์ํ ํ์ ์ ์ธ ํฌ์ ์๋ฃจ์ ์ ์ ๊ณตํฉ๋๋ค.
SPY๋ฅผ ํฌํจํ์ฌ ์ ์ธ๊ณ์ ์ผ๋ก ๋ค์ํ ETF ์ํ์ ์ด์ฉํ๋ฉฐ ํฌ์์๋ค์๊ฒ ์ ๋ขฐ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค.
์์๋ฃ
SPY์ ์ด๋ณด์(TER, Total Expense Ratio)๋ ์ฐ 0.0945%๋ก, ๋น๊ต์ ๋ฎ์ ์์ค์ผ๋ก ์ด์๋ฉ๋๋ค. ์ ๋ ดํ ๋น์ฉ ๊ตฌ์กฐ๋ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์ ์ ํฌ์์๋ค์ ์์ต๋ฅ ๊ฐ์ ์ ํฐ ๋์์ ์ค๋๋ค.
๋ฐฐ๋น ์ ๋ณด
SPY์ ์ต๊ทผ 1๋ ๋ฐฐ๋น์์ต๋ฅ ์ 1.29%์ด๋ฉฐ, 1์ฃผ๋น ๋ฐฐ๋น๊ธ์ $7.17์ ๋๋ค.
๋ฐฐ๋น๊ธ์ ๋ถ๊ธฐ๋ณ(3, 6, 9, 12์)๋ก ์ง๊ธ๋๋ฉฐ, ์์ ์ ์ธ ๋ฐฐ๋น ์ฑํฅ์ผ๋ก ์ธํด ์๋ ์ฐฝ์ถ๊ณผ ๋ณต๋ฆฌ ํจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋ํํ ์ ์์ด ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข์์์ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์ ๋งค์ฐ ์ ํฉํฉ๋๋ค.
์ฃผ์ ๊ตฌ์ฑ์ข ๋ชฉ
SPY์ ์ฃผ์ ๊ตฌ์ฑ์ข ๋ชฉ์ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ ์ธ๊ณ์ ์ฐ๋ ๊ธฐ์ ๋ค๋ก ๊ตฌ์ฑ๋ฉ๋๋ค.
-
์ ํ(Apple): ๊ธ๋ก๋ฒ ๊ธฐ์ ๋ฐ ์๋น์ ์ ์์ ํ์ ์ ๋๊ธฐ์
-
๋ง์ดํฌ๋ก์ํํธ(Microsoft): ์ํํธ์จ์ด ๋ฐ ํด๋ผ์ฐ๋ ์ปดํจํ ๊ฐ์
-
์๋น๋์(NVIDIA): ๋ฐ๋์ฒด ๋ฐ AI ๊ธฐ์ ์ ๋๊ธฐ์
-
์๋ง์กด(Amazon): ๊ธ๋ก๋ฒ ์ ์์๊ฑฐ๋ ๋ฐ ํด๋ผ์ฐ๋ ์๋น์ค ๋ฆฌ๋
-
๋ฉํ(Meta, ๊ตฌ ํ์ด์ค๋ถ): ์์ ๋ฏธ๋์ด ๋ฐ ๋ฉํ๋ฒ์ค ํ์ ๊ธฐ์
-
๋ฒํฌ์ ํด์์จ์ด(Berkshire Hathaway): ๋ค์ํ ์ฐ์ ์ ๋ถ์ฐ ํฌ์ํ๋ ์ง์ฃผํ์ฌ
-
์ํ๋ฒณ(Alphabet): ๊ธ๋ก๋ฒ ๊ฒ์ ์์ง ๋ฐ AI ๊ธฐ์ ๊ฐ๋ฐ ๊ธฐ์
-
๋ธ๋ก๋์ปด(Broadcom): ๋ฐ๋์ฒด์ ์ธํ๋ผ ์ํํธ์จ์ด ๊ธ๋ก๋ฒ ๊ธฐ์
-
ํ ์ฌ๋ผ(Tesla): ๊ธ๋ก๋ฒ ์ ๊ธฐ์ฐจ ๋ฐ ์๋์ง ํ์ ๊ธฐ์
SPY ETF๊ฐ ์ธ๊ธฐ ์๋ ์ด์
SPY ETF๋ ๋ฐ์ด๋ ์ ๋์ฑ๊ณผ ์์ ์ฑ, ์ ๋ ดํ ์ด์ฉ๋น์ฉ ๋๋ถ์ ์ ์ธ๊ณ ํฌ์์๋ค์๊ฒ ์ธ๊ธฐ๊ฐ ๋์ต๋๋ค.
๋ฏธ๊ตญ ๊ฒฝ์ ์ ๋ํ ๊ธฐ์ ๋ค๋ก ๊ตฌ์ฑ๋ S&P 500 ์ง์๋ฅผ ์ ํํ ์ถ์ข ํ์ฌ ์์ ์ ์ธ ์์ต๋ฅ ๊ณผ ๋ฆฌ์คํฌ ๊ด๋ฆฌ๋ฅผ ๊ฐ๋ฅํ๊ฒ ํฉ๋๋ค.
๋ํ, ๊ธด ์ญ์ฌ๋ฅผ ํตํด ๊พธ์คํ ์ฑ๊ณผ์ ๋ฐฐ๋น ์์ต์ ์ ๊ณตํ์ฌ ํนํ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์๋ ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข ํฌ์์๋ค์๊ฒ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํฌ์ ์๋จ์ผ๋ก ์๋ฆฌ ์ก๊ณ ์์ต๋๋ค.
SPY vs. VOO: ์์๋ฃ์ ์ ๋์ฑ์ ๋๋ ๋ง
SPY์ ์ฅ๊ธฐ ์ฑ๊ณผ
-
5๋ ๋์ ์์ต๋ฅ : ์ฝ 88.2%
-
10๋ ๋์ ์์ต๋ฅ : ์ฝ 186.5%
S&P500 ์ง์๋ฅผ ์ถ์ข ํ๋ SPY๋ ์ฅ๊ธฐ์ ์ผ๋ก๋ ์ฐ์ํ ์ฑ๊ณผ๋ฅผ ๋ณด์ด๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ณต๋ฆฌ ํจ๊ณผ๊ฐ ๋์ ๋๋ฉฐ, ์์ ์ ์ธ ๋ฏธ๊ตญ ๋ํ์ฃผ์ ์ฑ์ฅ์ฑ์ด ๋ฐ์๋ ๊ฒฐ๊ณผ์ ๋๋ค.
์ต๊ทผ ๋ฏธ๊ตญ ETF ์์ฅ์์๋ SPY์ ํจ๊ป S&P500์ ์ถ์ข ํ๋ ๊ฒฝ์ ์ํ์ธ VOO(Vanguard S&P500 ETF)๊ฐ ํฐ ์ฃผ๋ชฉ์ ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. 2025๋ ๊ธฐ์ค์ผ๋ก VOO์๋ ์ฐ๊ฐ ์ฝ 139์ต ๋ฌ๋ฌ์ ์๊ธ์ด ์ ์ ๋์์ผ๋ฉฐ, SPY๋ ์ฝ 47์ต ๋ฌ๋ฌ์ ๊ทธ์ณค์ต๋๋ค. ์ด๋ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์๋ค์ด ๋ฎ์ ์์๋ฃ๋ฅผ ์ ํธํ๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋๋ค.
VOO์ ์์๋ฃ๋ ์ฐ 0.03%๋ก SPY(0.0945%)๋ณด๋ค 3๋ถ์ 1 ์์ค์ ๋๋ค. ์์ญ ๋ ๊ฐ ๋ณด์ ํ ๊ฒฝ์ฐ ์ด ์ฐจ์ด๋ ๋ณต๋ฆฌ ์์ต๋ฅ ์ ํฐ ์ํฅ์ ์ค ์ ์์ต๋๋ค. ์์ปจ๋ 1๋ง ๋ฌ๋ฌ๋ฅผ ํฌ์ํ ๊ฒฝ์ฐ, VOO๋ SPY ๋๋น ๋งค๋ ์ฝ 6๋ฌ๋ฌ์ ๋น์ฉ ์ ๊ฐ ํจ๊ณผ๋ฅผ ์ ๊ณตํฉ๋๋ค.
๊ทธ๋ฌ๋ SPY์ ์ ๋์ฑ์ ์๋์ ์ ๋๋ค. ํ๋ฃจ ํ๊ท ๊ฑฐ๋๋๊ธ์ด ์ฝ 270์ต ๋ฌ๋ฌ์ ๋ฌํ๋ฉฐ, VOO์ ๊ฑฐ๋๋๊ธ์ ์ฝ 20์ต ๋ฌ๋ฌ ์์ค์ ๋๋ค. ์ด ๋๋ฌธ์ ์ ๋์ฑ์ ์ค์ํ๋ ๊ธฐ๊ด ํฌ์์๋ค์๊ฒ๋ ์ฌ์ ํ SPY๊ฐ ์ ํธ๋๊ณ ์์ต๋๋ค.
์ฆ, ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์๋ผ๋ฉด ์ ๋ ดํ ์์๋ฃ์ VOO๊ฐ ๋ ํฉ๋ฆฌ์ ์ธ ์ ํ์ผ ์ ์์ผ๋, ๋จ๊ธฐ ํธ๋ ์ด๋ฉ์ด๋ ๋๊ท๋ชจ ์๊ธ ์ด์ฉ ๋ชฉ์ ์ด๋ผ๋ฉด SPY๊ฐ ๋ ์ ํฉํ ETF๋ก ํ๊ฐ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค.
SPY ETF๋ ๋ฐ์ด๋ ์ ๋์ฑ๊ณผ ์์ ์ฑ, ์ ๋ ดํ ์ด์ฉ๋น์ฉ ๋๋ถ์ ์ ์ธ๊ณ ํฌ์์๋ค์๊ฒ ์ธ๊ธฐ๊ฐ ๋์ต๋๋ค.
๋ฏธ๊ตญ ๊ฒฝ์ ์ ๋ํ ๊ธฐ์ ๋ค๋ก ๊ตฌ์ฑ๋ S&P 500 ์ง์๋ฅผ ์ ํํ ์ถ์ข ํ์ฌ ์์ ์ ์ธ ์์ต๋ฅ ๊ณผ ๋ฆฌ์คํฌ ๊ด๋ฆฌ๋ฅผ ๊ฐ๋ฅํ๊ฒ ํฉ๋๋ค.
๋ํ, ๊ธด ์ญ์ฌ๋ฅผ ํตํด ๊พธ์คํ ์ฑ๊ณผ์ ๋ฐฐ๋น ์์ต์ ์ ๊ณตํ์ฌ ํนํ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์๋ ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข ํฌ์์๋ค์๊ฒ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํฌ์ ์๋จ์ผ๋ก ์๋ฆฌ ์ก๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ด๋ฌํ ์ด์ ๋ก SPY๋ ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข์์์ ์ฅ๊ธฐ ํฌ์์ ๋งค์ฐ ์ ํฉํ๋ฉฐ, ํฌ์์๋ค์๊ฒ ์ง์์ ์ผ๋ก ์ฌ๋๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค.
ํด์ง์ฐ๊ธ ETF ํฌ์ ์ ์ ์ํ ์ (์ค๋ํซ)
-
๊ตญ๋ด์ฃผ์ํ ETF ํฌ์ ์ฃผ์: ์ฐ๊ธ๊ณ์ข์์ ๊ตญ๋ด์ฃผ์ํ ETF์ ํฌ์ ์, ์ผ๋ฐ ๊ณ์ข์์๋ ๋ฉด์ ๋๋ ์ฐ๊ธ์๋์ธ(5.5%)๊ฐ ๋ถ๊ณผ๋ฉ๋๋ค.
-
์ํ ๊ณ์ข ETF ํฌ์ ์ ํ: ์ํ ์ฐ๊ธ ๊ณ์ข๋ ETF ์ค์๊ฐ ๋งค๋งค๊ฐ ์ด๋ ต๊ณ ์ถ๊ฐ์ ์ธ ์ ํ๋ณด์๊ฐ ๋ฐ์ํ ์ ์์ด ์ฆ๊ถ์ฌ ๊ณ์ข ์ฌ์ฉ์ ์ถ์ฒํฉ๋๋ค.
-
๊ณผ์ธ์ด์ฐ ํจ๊ณผ ํ์ฉ: ํด์ธ์ฃผ์ํ ETF๋ ์ฐ๊ธ๊ณ์ข๋ฅผ ํตํด ํฌ์ํ๋ฉด ๊ณผ์ธ์ด์ฐ ํจ๊ณผ๋ก ์ฅ๊ธฐ ํฌ์ ์์ต๋ฅ ์ ๋์ผ ์ ์์ต๋๋ค.
-
์ฅ๊ธฐ ํฌ์ ๊ด์ ์ ์ง: ETF ํฌ์ ์ ๋จ๊ธฐ ์์ฅ ๋ณ๋์ ๋ฏผ๊ฐํ๊ฒ ๋์ํ์ง ์๊ณ , ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ํฌ์ ๋ชฉํ๋ฅผ ์ค์ ํ๊ณ ๊ด๋ฆฌํ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค.
๐ฌ ๋๊ธ